Nepal Tăng Cường Chống Gian Lận Tiền Mã Hóa Bằng Giáo Dục Và Giám Sát Giao Dịch
Giới thiệu
Gian lận liên quan đến tiền mã hóa đang gia tăng nhanh chóng, đặt ra thách thức lớn đối với các cơ quan chức năng tại Nepal, mặc dù nước này đã ban hành lệnh cấm giao dịch tài sản kỹ thuật số. Để đối phó, Đơn vị Tình báo Tài chính Nepal (FIU) đề xuất áp dụng các biện pháp giám sát giao dịch, nâng cao nhận thức cộng đồng và thắt chặt quy định pháp lý.
Thực trạng gian lận tiền mã hóa tại Nepal
FIU, thuộc Ngân hàng Trung ương Nepal Rastra, chuyên giám sát và ngăn chặn gian lận tài chính như rửa tiền và tài trợ khủng bố. Trong “Báo cáo Phân tích Chiến lược” ngày 18/11, FIU ghi nhận xu hướng sử dụng tiền mã hóa để thực hiện các hành vi rửa tiền bất hợp pháp.
Nguồn: Nepal Rastra Bank
Những kẻ gian lận lợi dụng tiền mã hóa để chuyển tiền bất hợp pháp sang tài khoản nước ngoài, gây khó khăn trong việc truy vết và thu hồi. Tính bất hợp pháp của giao dịch tiền mã hóa tại Nepal cũng khiến các nạn nhân gian lận ngần ngại báo cáo, dẫn đến việc thống kê không đầy đủ. Theo số liệu, gần 65% các vụ gian lận tại Nepal được thực hiện qua mạng cho đến tháng 5/2024.
Các khiếu nại liên quan đến gian lận được nhận vào năm 2024. Nepal Rastra Bank
Các giải pháp phòng chống gian lận tiền mã hóa
FIU đã đưa ra hai hướng hành động chính:
-
Tăng cường giám sát giao dịch:
- Yêu cầu các tổ chức tài chính theo dõi các giao dịch tiền mã hóa.
- Đào tạo cán bộ tài chính phát hiện dấu hiệu bất thường và báo cáo kịp thời.
-
Nâng cao nhận thức cộng đồng:
- Triển khai các chiến dịch giáo dục nhằm giảm thiểu khả năng người dân bị lừa đảo.
- Tăng cường hợp tác giữa các cơ quan để xử lý hiệu quả các vụ gian lận.
Ngoài ra, FIU khuyến nghị cập nhật khung pháp lý để thích nghi với tình hình mới và giảm thiểu rủi ro liên quan đến thanh toán kỹ thuật số.
Nhiều con đường gian lận tài chính. Nguồn Nepal Rastra Bank
Học hỏi kinh nghiệm quốc tế
Hàn Quốc là một ví dụ điển hình với các quy định nghiêm ngặt về giao dịch tiền mã hóa. Bộ trưởng Tài chính Hàn Quốc, ông Choi Sang-Mok, đã thông báo tại cuộc họp G20 rằng nước này yêu cầu các doanh nghiệp xử lý giao dịch tiền mã hóa xuyên biên giới phải đăng ký và báo cáo chi tiết giao dịch định kỳ cho Ngân hàng Hàn Quốc.
Bộ trưởng Tài chính Hàn Quốc Choi Sang-Mok tại cuộc họp G20 ở Washington.
Nguồn: Bộ Chiến lược và Tài chính Hàn Quốc
Kết luận
Nepal đang nỗ lực đối phó với tình trạng gian lận tiền mã hóa thông qua các biện pháp toàn diện, từ giáo dục cộng đồng đến giám sát giao dịch. Sự kết hợp giữa hành động nội bộ và học hỏi kinh nghiệm quốc tế sẽ giúp Nepal hạn chế rủi ro và xây dựng môi trường tài chính an toàn hơn.
Đọc thêm: Ripple Labs và CEO Brad Garlinghouse bị chỉ trích giữa tin đồn về cuộc họp với Donald Trump
